Chargement…
Sénèque Patrimoine2020-05-08T15:41:57+02:00

Pourquoi devez-vous gérer votre patrimoine ?

Tout le monde a un patrimoine.

  • Les Jeunes, qui rentrent dans la vie active, se projettent dans l’avenir et qui commencent à se constituer un début de patrimoine

  • Les Actifs, qui ont  déjà constitué un patrimoine,  souhaitent protéger leur famille, optimiser leur fiscalité et préparer leur retraite

  • Les Retraités, qui souhaitent rationaliser leur patrimoine et s’assurer des revenus optimums

  • Les plus Anciens qui souhaitent transmettre en douceur une partie de leur patrimoine

De quoi est-il composé ? De Stocks et de Flux.

  • Les stocks sont constitués par les biens statiques immobiliers et mobiliers comme les titres, les placements, l’assurance-vie et ce que l’on appelle les meubles meublants et l’endettement.

  • Les flux sont en réalité les entrées et les sorties dans le patrimoine : les revenus (salaires, pensions, loyers), les dépenses courantes, les charges (impôts, échéances de crédits, coûts des assurances). On y intégrera aussi les héritages, les donations, les ventes et les achats de biens.

Comment se caractérisent ils ?

Le patrimoine est une matière vivante, qui s’analyse dans le temps et sur la durée.

6 Bonnes Raisons de travailler  avec un Conseiller en Gestion de Patrimoine Impartial plutôt que votre Banquier ou Agent Général ?

Cabinet de Conseil : Patrimoine, Retraite et Épargne

CONTACTEZ-NOUS

Membre de l’ANACOFI, de l’ANACOFI-CIF et de l’ANACOFI Assurances

Notre métier est le Conseil en Gestion de Patrimoine, Retraite et Épargne.

Nous vous indiquons ce qu’il est approprié de faire pour atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés.

Notre premier moyen, c’est vous. Nous vous écoutons. Vous vous exprimez, vous indiquez tout ce que vous souhaitez faire, vos envies, vos souhaits, vos contraintes, vos objectifs.

Ensuite, nous formalisons tous ce que vous nous avez appris et enfin, nous vous proposons des solutions que nous étudions ensemble pour choisir celle qui vous convient le mieux.

En savoir plus

Inscrit à l’ORIAS, contrôlé par l’AMF et l’ACPR

Sénèque Patrimoine est un conseil agréé.

Pour plus de transparence, nous vous proposons de consulter notre fiche directement sur le site de l’ORIAS (Registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance).

Voir la certification

Nos Services

Nous vous conseillons sur la meilleure façon de vous constituer un patrimoine,  de préparer votre retraite,  de gérer votre épargne, vos investissements financiers et immobiliers, d’assurer la sécurité financière de votre famille et de transmettre votre patrimoine.

Déontologie

Nos Valeurs

Nous ne sommes affiliés à aucune compagnie d’assurance et à aucun réseau de revente de biens ou produits. Tous les supports que nous proposons à nos clients, le sont en fonction de vos intérêts et non du partenaire choisi.

Notre Formation

Nous sommes titulaires d’un diplôme de L’École Supérieure de Paris, d’un master II en Gestion de Patrimoine de l’Inseec et de la certification AMF. Chaque année, nous avons l’obligation de compléter cette formation afin d’être continuellement au fait des nouvelles dispositions législatives et financières.

Nos Statuts

Pour exercer notre profession, il est indispensable d’être immatriculé à l’ORIAS en tant que Courtier en Assurances ; d’être immatriculé à l’AMF en tant que Conseiller en Investissement Financier. Nous répondons à ces exigences et, ainsi, avons 3 autorités de tutelles et de Contrôle différentes : l’ ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution), l’AMF (l’Autorité des Marchés Financiers) , l’ANACOFI-CIF l’association CIF dont nous dépendons.

Nos Garanties

Dans le cadre de toutes les activités de notre profession, nous sommes assujettis au secret professionnel.

Notre cabinet dispose d’une couverture en Responsabilité Civile Professionnelle et d’une Garantie Financière suffisante couvrant ses diverses activités.

En savoir plus

Nos Actualités

Abonnez-vous à notre Newsletter

Donation au dernier vivant

La donation au dernier vivant est un acte juridique très courant entre époux. Cette donation permet au conjoint survivant de bénéficier d’une exonération de droits de succession. Pour ce faire, il faut passer devant le notaire.

France : le PIB chute de 13,8 % au T2

La France enregistre une baisse record de 13,8% d’avril à juin selon les chiffres de l’Insee. La mesure de l’activité a également été revue à la baisse pour le premier trimestre avec une contraction de 5,9% du PIB.

Qu’est-ce qu’un déficit foncier ?

Lorsque l’on est propriétaire d’un bien immobilier et que l’on le loue, on perçoit des revenus locatifs (les loyers). Lors de la déclaration de revenus, il est possible de déduire certaines charges locatives. Si ces charges sont supérieures aux revenus encaissés, cela crée un déficit foncier.

Le commerce repart

Selon l’Insee, les ventes sont reparties à la hausse dès mai 2020 (+35,2 % après −19,9 % en avril) et se rapprochent de leur niveau précédant le confinement (−11,5 % par rapport à février).

Contact / Demande de Rappel

Sénèque Patrimoine est à votre disposition pour réaliser votre bilan patrimonial et vous conseiller au mieux.

CONTACTEZ-NOUS
Go to Top