Point Marchés et cas concret

Le 19 mars, compte tenu de la baisse du CAC 40 de presque 40%, nous vous avons envoyé un mail d’information pour que vous vous posiez la question sur l’opportunité ou pas, de réinvestir dans vos contrats pour le Moyen et Long terme. Ce niveau nous semblait un bon point d’entrée.

Le secret professionnel nous interdit de communiquer sur nos clients mais pas sur nos propres contrats. En règle générale, lorsque nous le pouvons, nous nous appliquons à nous-même, les conseils que nous préconisons à nos clients.

En juin 2019 (situation départ), souscription à titre personnel d’un contrat d’Assurance Vie de 70 K€ réparti en :

  • 30% SCI (support immobilier)
  • 70% en Unités de compte financières

18 Février 2020 (situation au plus haut), la valeur liquidative est de 77 007 € soit +10% en 8 mois.

18 mars 2020 (situation au plus bas), la valeur liquidative est de 59 396 € soit:

  • Une baisse de 23 % par rapport au plus haut du contrat
  • Une baisse de 15% par rapport à l’investissement initial

19 mars, nous nous appliquons le conseil que nous vous avons envoyé par mail et nous réinvestissons 30 K sur le contrat, soit 43% de l’investissement initial.

Aujourd’hui, l’investissement total est de 100 K€ et la valeur liquidative du contrat est de 100 013 €. Nous n’avons ni gain ni perte. Grâce à la baisse des prix Moyens d’Achat des Unités de Compte, les pertes de mars / avril sont effacées.

Aujourd’hui le CAC40 est à 4 572 points, soit 25% de moins que son plus haut du 19 Février à 6 111 points.

Va-t-il baisser ? va-t-il rebondir ? Dans les semaines et mois à venir nul ne le sait.

Par contre, compte tenu des liquidités mises sur le marché par toutes les banques centrales pour sauver l’économie mondiale, et compte tenu de la résilience de beaucoup d’entreprises cotées, à moyen terme,  les bonnes Unités de Compte, en sélectionnant bien leurs investissements sur le plan international, pourront tirer leur épingle du jeu et feront mieux que la moyenne.

Notre rôle est de vous accompagner, et, avec les bons outils, de sélectionner les bonnes Unités de Compte en fonction de votre profil risque et de la durée de votre investissement, sans pour autant être bloqués.

Nous sommes à votre disposition pour échanger avec vous.

Tous les documents de situation du contrat cité dans cet article, aux dates mentionnées ,  sont disponibles sur simple demande par le formulaire contact sur:

https://www.seneque-patrimoine.com/contact/

Graphe de l’évolution du contrat du 20 Juin 2019 au 2 Mai 2020